VOTRE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE POUR PARTICULIERS
PENICAUD PATRIMOINE
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UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE POUR PARTICULIERS, POUR QUOI FAIRE ?
Chez Pénicaud Patrimoine, un conseiller en gestion de patrimoine est là pour vous accompagner dans la gestion et dans l’optimisation de votre patrimoine.
Nous remettons l’humain et le relationnel au centre de nos relations avec nos clients. Nous ne dépendons donc d’aucun établissement bancaire ou financier que ce soit.
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert certifié à vous accompagner sur le long terme dans des domaines aussi variés que la finance, la fiscalité, l’immobilier, les retraites, la succession, les assurances et assurance vie… et bien d’autres domaines encore ! C’est un peu comme le médecin de famille de votre patrimoine.
En effet, nous sommes à l’écoute de chacun de nos clients et de leur histoire. Nous respectons les souhaits et les spécificités de chacun. Nous apportons les meilleurs conseils en gestion de patrimoine du moment, sans imposer quoi que ce soit. Nous respectons la confidentialité de chacun…
Et à l’image d’un médecin de confiance, nous recevons les membres d’une même famille sur plusieurs générations !
La 12ème édition du Baromètre du Marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants, publiée en 2018, indique que près de 80% des clients sont contents de leurs conseillers.
Chez Pénicaud Patrimoine, ce sont 100% de nos clients qui sont satisfaits de notre accompagnement sur le long terme !
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est à votre disposition par mail, par téléphone ou sur rendez-vous, dans l’un de nos 3 cabinets situés à Orléans, Fontainebleau et Saran.
Voici une description succinctes des différents domaines pour lesquels le cabinet de conseil en gestion de patrimoine intervient chez les Particuliers. Pour plus d’informations, n’hésitez pas à nous contacter directement.
CONSTRUIRE VOTRE PROJET AVEC VOTRE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE INDÉPENDANT
Chez Pénicaud Patrimoine, la construction de votre projet personnalisé se fait en 4 grandes étapes. Ce, une fois que vous avez pris rendez-vous auprès de l’un de nos 3 cabinets (Orléans, Fontainebleau, Saran) :
- Bilan patrimonial initial, où vous nous dévoilez tout ce qu’il y a à savoir sur vous. A savoir votre situation socio-professionnelle, votre taux marginal d’imposition, votre épargne, vos biens immobiliers et revenus locatifs ou encore le solde de crédits. en cours… et plus encore !
- Définition de vos objectifs : souhaitez-vous bénéficier d’un complément de retraite ? Ou bien souhaitez-vous acheter à terme un studio pour que vos enfants puissent étudier dans le supérieur ? Et pour quels montants ?
- Le niveau de prise de risque maximal que vous êtes prêts à accepter, après notre exposé. Comment orienter vos placements et votre épargne ? Quelle échelle de risque êtes-vous prêts à assumer pour quel retour sur investissement ?
- Mise en place de votre stratégie patrimoniale personnalisée. Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant se base sur votre bilan patrimonial, ainsi que sur son expertise, ses compétences et son réseau professionnel pour vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation et à vos objectifs.
QUELLES SOLUTIONS VOUS APPORTENT VOTRE CONSEILLER EN GESTION DU PATRIMOINE INDÉPENDANT ?
Chez Pénicaud Patrimoine, nous vous apportons les solutions personnalisées les plus adaptées à votre situation patrimoniale.
Ces solutions se découpent en 3 grandes catégories :
- Épargne financière sur le court terme, le moyen-long terme et le long terme (Assurance vie, PERP…)
- Immobilier : loi Pinel, SCPI…
- Réduction d’Impôts sur le Revenu : Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP), acquisition de massifs forestiers…
Pour plus de compréhension, nous les avons découpées en 4 grandes catégories de produits :
- Optimisation fiscale et transmission de patrimoine
- Diversification d’épargne
- Investissements immobiliers
- Prévoyance flexible, épargne & retraite
Nous vous invitons à contacter l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine indépendant pour vous aider à faire le meilleur choix pour vous. Rencontrons-nous dans l’un de nos 3 cabinets, que ce soit sur Orléans, Fontainebleau ou Saran.
PRENDRE RENDEZ-VOUS AVEC NOS ÉQUIPES
Vous souhaitez avoir une analyse sur votre situation, une information sur une démarche ou tout simplement faire une demande de rendez-vous pour effectuer un bilan ? Contactez nos équipes !
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Le gestionnaire de patrimoine doit maîtriser une vaste gamme de compétences et toujours actifs pour les améliorer.
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